ImageRU
{{user}}

К чату присоединился мошенник. Реальная история специалиста AWEX.

Опубликовано: 7 февраля 2024
6 мин

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Друзья, давно у нас не было историй про мошенников. Специалист нашей службы поддержки рассказал интересную схему, с помощью которой преступники обманом могут завладеть вашими деньгами.

Правила p2p

Вы знаете про p2p-торговлю, когда две стороны проводят покупку/ продажу криптовалюты, а площадка выступает гарантом осуществления сделки. Продавец и покупатель отправляют криптовалюту и деньги друг другу. Гарант в виде площадки, после получения подтверждения обеих сторон, одобряет сделку и отправляет криптовалюту покупателю. Если продавец не подтверждает получение денег на карту, то ордер отменяется и криптовалюта размораживается на счёте продавца.

Подготовка афёры

Для осуществления подобной аферы нужна предварительная подготовка. Мошенники создают специальный аккаунт на p2p площадке. С помощью сделок купли/продажи между людьми, находящимися в сговоре, новому аккаунту накручивается максимальный рейтинг. Проводят 50 - 75 ордеров со 100% выполнением.

На этой же p2p-площадке мошенники создают реальный ордер на покупку криптовалюты на большие суммы (от 200 тыс. рублей). Таких ордеров может быть создано несколько, для параллельной работы с несколькими жертвами. Злоумышленникам важно обмануть как можно больше людей, прежде чем их аккаунт заблокирует площадка.

Мошенники ставят очень высокий курс покупки, например 98 рублей за 1 USDT, при курсе остальных продавцов 91 - 93 рубля.

Выгодный курс привлекает покупателей, а высокий рейтинг продавца вызывает доверие.

Поддельный ордер

Жертва ожидает получение рублей на свою карту по этому ордеру, а USDT на p2p-площадке уже заблокированы и готовы к переводу покупателю. На первый взгляд всё просто, и обмануть в такой ситуации невозможно. Если рубли не придут на карту, ордер будет отменён и криптовалюта никуда не будет отправлена.

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Попытка убедить жертву

В чат приходит «покупатель» и уверяет, что всё хорошо, рубли им уже отправлены продавцу. Мошенник рассказывает, что он только что проводил подобную сделку, которая зависла на 30 минут, всё прошло отлично и намекает на проблемы в системе. На этом этапе жертва может поверить покупателю со 100% рейтингом и подтвердить получение денег раньше времени. Этого делать ни в коем случае нельзя!

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Далее мошенник просит повторно проверить счёт, утверждая, что у него всё давно списалось. «Покупатель» даже прикладывает в чат поддельный скан чека или скрин экрана, подтверждающий транзакцию.

Мошенник ведёт себя максимально дружелюбно и предлагает создать апелляцию, написать в службу поддержки p2p-площадки. Злоумышленник создаёт реальную апелляцию и в чате переписки действительно появляется такая строчка! 

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Подача апелляции

С этого момента начинается самая важная часть аферы. Важно понимать, что вся переписка проходит за считанные минуты, ставка делается на невнимательность и волнение жертвы. Мошенник меняет иконку профиля и пишет от лица службы поддержки площадки прямо в чат переписки.

Сообщения составлены максимально корректно, в них говорится, что апелляция получена, идёт проверка информации по ордеру. Невнимательный покупатель переписывается в чате с подставной службой поддержки и пытается доказать, что деньги, так и не поступили на карту. 

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Служба поддержки

«Поддержка» успокаивает жертву, уверяя, что деньги были отправлены добросовестным покупателем, но злой банк заблокировал платеж, и деньги вернулись на счёт p2p-площадки. Якобы с этого момента контрагентом жертвы будет выступать уже сама p2p-площадка. Помните, что ни одна уважающая себя p2p-площадка не станет выступать стороной сделки, так как это нарушает статус независимого гаранта. 

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Дальше клиент может расслабиться и даже подтвердить получение рублей на карту (денег, конечно же, он не дождётся), но для мошенников этого мало.

Поняв, что жертва поверила в легенду "Служба поддержки" просит покупателя провести «пробный» платёж на указанные специальные реквизиты и деньги якобы автоматически должны вернуться.

Специальный счёт для перевода денег

Естественно, ни денег, ни криптовалюты покупатель больше не увидит, если поверит уговорам мошенников и переведёт деньги на некий специальный счёт.

Любой подозрительный ордер нужно отменять, и обращаться в официальную службу поддержки на сайте p2p-площадки.

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Правила безопасности при работе на p2p

Чтобы не попасть в подобную ситуацию, проверяйте, с кем вы общаетесь в чате, с мошенником-продавцом или настоящей службой поддержки. Пишите в официальный чат саппорта, если у вас появляются сомнения в честности контрагента.

Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста. Как не потерять деньги, столкнувшись с мошенником на p2p - площадке. Реальная история от нашего специалиста.

Не подтверждайте получение денег, пока не увидите их на своей карте. Старайтесь избегать малоизвестных продавцов, с подозрительно выгодными курсами. Всегда помните, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. 

Выражаем благодарность Александру, нашему бдительному специалисту, который выявил мошенническую схему на одной из крупнейших p2p-площадок.

Чат поддержки Мы на связи 24/7 {{ L('CHAT_BTN_TOCHANGE') }} #{{change.cid}}
Чат заявки Партнёр: {{ change.orgName }} {{ L('CHAT_BTN_TOCOMMON') }}
AWEX bot
24/7

{{ hellomessage }}

{{ $bui.getLangId()==='RU' ? L(message.name) : $bui.toTranslit(L(message.name)) }} {{ L('CHAT_USER_SUPPORT') }} ({{ L('USER_TYPE_P2P_OPERATOR') }})
{{ $bui.timeToDate(message.moment, 'onlydate') }} {{ $bui.timeToDate(message.moment, 'timewithzone') }}

{{ L(message.message) }} {{ L(message.message) }}

{{ L('CHAT_CLOSED') }}