AML/KYC политика, индетификации и верификации.

AML / KYC  

1.Политика (далее «политика AML/KYC») разработана оператором сервиса AWEX (далее «Оператор») и предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения оператора в любой вид незаконной деятельности.

2. Как международные, так и внутригосударственные нормативные акты требуют от оператора осуществления эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, незаконного оборота наркотиков и торговли людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае любой формы подозрительной деятельности со стороны пользователей.

ПРОЦЕДУРА ПРОВЕРКИ  

3. Одним из международных стандартов предотвращения незаконной деятельности являются меры по надлежащей проверки клиентов («CDD»). Согласно CDD, оператор устанавливает свои собственные процедуры проверки в рамках AML / KYC стандартов.

4. Процедура проверки личности оператора требует от пользователя предоставить оператору действительные документы, данные или информацию (например, внутренний паспорт, заграничный паспорт, банковскую выписку, счет за коммунальные услуги). Для целей, установленных в п. 2 AML / KYC политики, оператор оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя.

5. Оператор предпринимает шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленных пользователем. Оператор использует все законные методы двойной проверки идентификационной информации. Оператор оставляет за собой право осуществлять более тщательную проверку отдельных пользователей, чья активность признается подозрительной в соответствии с внутренними документами оператора.

6. Оператор оставляет за собой право в любое время проверять личность пользователя, особенно в случаях, когда его деятельность признается подозрительной (необычной для конкретного пользователя). Кроме того, оператор оставляет за собой право повторно запрашивать у пользователя документы, даже если ранее пользователь прошел AML / KYC проверку.

7. Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с политикой обработки персональных данных оператора.

8. После того, как личность пользователя была проверена, оператор может снять с себя потенциальную юридическую ответственность в ситуации, когда его услуги используются для проведения незаконной деятельности.

9. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, является лицом уполномоченным оператором на обеспечение положение настоящей политики AML / KYC . Обязанностью Сотрудника, ответственного за противодействие отмыванию денежных средств, является контроль всех мер, принимаемых оператором в целях проведения политики противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь, следующими мерами:

• Сбор идентификационной информации пользователей.
• Разработка и обновление внутренней политики и процедур для заполнения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с применимыми законами и подзаконными актами.
• Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности.
• Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов.
• Регулярное обновление оценки рисков.
• Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями применимых законов и нормативных актов.

10. Сотрудник, ответственный за противодействие отмыванию денежных средств, имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами в сфере противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

ПОЛИТИКА ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ  

11. Оператор осуществляет строгую политику противодействия отмыванию денежных средств. Мы определяем отмывание денежных средств как любую деятельность, осуществляемую в целях трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

12. Оператор обеспечивает полное соблюдение законов, касающихся противодействию отмыванию денежных средств, посредством обеспечения исполнения настоящей политики.

13. Оператор осуществляет ряд операций обнаружению и быстрой и точной идентификации любой финансовой деятельности, которая может представлять собой или связана с отмыванием денежных средств.  

14. Все пользователи сервиса признают, обязуются и соглашаются со следующими условиями, касающимися их использования сервиса:

• Пользователь будет соблюдать требования применимого законодательства в сфере противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.
• Оператор в целях выявления и предупреждения операций, связанных с отмыванием денежных средств применяет процедуры «Знай своего Клиента» (далее - KYC).  
• Пользователь обязуется оказать содействие оператору в целях противодействия отмыванию денежных средств. Содействие включает в себя предоставление информации, запрашиваемой оператором, касающейся деятельности клиента, использования счетов, финансовых операций и т. д. которая помогает оператору выполнять свои обязанности в соответствии с применимым законодательством.
• Оператор имеет право использовать информацию о Клиенте для проведения расследования и / или предотвращения любых незаконных действий.

 Оператор имеет право делиться информацией о клиентах:

• Со следственными органами или любыми уполномоченными сотрудниками, которые помогают оператору соблюдать действующее законодательство, включая законодательство о противодействии отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• С организациями, которые помогают оператору предоставлять услуги пользователям, в том числе осуществляющим автоматизированную проверку представленных документов пользователя;
• С государственными органами, в том числе с правоохранительными органами и судами, органами, осуществляющими контроль за финансовыми учреждениями.

15. Признаки деятельности, на основании которых оператор может признать деятельность пользователя незаконной включают в себя:

• Проявление пользователем необычной встревоженности или настороженности необходимостью предоставления идентифицирующей информации или документов.
• Заинтересованность пользователя в проведении финансовых операций, которые противоречат здравому смыслу бизнеса или несовместимы с бизнес-политикой пользователя.
• Не предоставление пользователем информации о законности источников своих денежных средств.
• Предоставление пользователем недостоверной информации об источнике своих средств.
• Наличие у оператора информации, свидетельствующей о гражданских или уголовных нарушениях пользователя.
• Наличие у оператора обоснованных предположений, что пользователь, по-видимому, действует как "подставное лицо" для нераскрытой личности или бизнеса и не отвечает удовлетворительно на запросы об идентификации этой личности или компании.
• Затруднение пользователя с предоставлением информации о виде деятельности пользователя.
• Совершение необычного числа транзакций на ранее неактивной учетной записи пользователя.

Приведенный выше перечень не является исчерпывающим. Оператор имеет право принимать соответствующие меры для предотвращения операций, связанных с отмыванием денежных средств и при наличии других обстоятельств.

KYC  

16. Пользователь признает, что он/она должен пройти KYC проверку, для того чтобы стать пользователем, любым способом, признанным оператором надлежащим.

17. В процессе регистрации учетной записи пользователь предоставляет оператору следующую идентификационную информацию:  

• Полное имя пользователя;
• Место жительства или место пребывания пользователя;
• Номер мобильного телефона и e-mail.

18. После получения идентификационной информации сотрудники оператора должны проверить эту информацию, запросив соответствующие документы. Соответствующие документы для проверки личности пользователя включают следующие документы: скан или фото страниц паспорта или любого другого удостоверения личности высокого качества, с указанием фамилии и имени пользователя, даты и места рождения, номера паспорта, срока действия, страны выдачи и подписи пользователя.  

19. В целях подтверждения адреса пользователя оператор требует предоставления одного из следующих документов: копия счета на оплату коммунальных услуг (стационарный телефон, вода, электричество) высокого качества, выданные в течение последних 3 месяцев; копия письма из налоговой; копия банковской выписки или справки из банка.  

20. Пользователь обязан сотрудничать с оператором в связи с проведением AML / KYC проверок и предоставлять любую информацию и документы, которые оператор сочтет необходимыми.

21. Оператор может отказать в создании аккаунта в сервисе любому пользователю по своему усмотрению и не обязан раскрывать причины такого отказа.  

22. В случае сбоя автоматических процедур оператор имеет право связаться с пользователем по электронной почте или другим способом для получения необходимой информации и документов. В случае, если пользователь не предоставит документы в запрашиваемой форме и иную информацию, требуемую для проведения AML / KYC проверок в течение 10 (десяти) дней оператор может отказать пользователю в создании учетной записи в сервисе, а расходы на проведение AML / KYC проверки должны быть компенсированы пользователем. Кроме того, оператор имеет право частично или полностью удержать полученные от пользователя суммы за любые расходы или ущерб, понесенные оператором.